1. 生命周期理论是由( )创建的。

　　A.F·莫迪利亚尼

　　B.尤金·法默

　　C.R·布伦博格

　　D.威廉·夏普

　　E.A·安多

　　2. 对于一个处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有( )。

　　A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资保住财产

　　B.退休养老期投资的基本目标是保本

　　C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金

　　D.退休养老期的最大财务支出是日常养老费

　　E.退休养老期还要做遗产规划

　　3. 根据客户风险偏好可以将客户分为( )。

　　A.非常进取型

　　B.温和进取型

　　C.中庸稳健型

　　D.温和保守型

　　E.非常保守型

　　4. 评估个人风险承受能力常见的方法有( )。

　　A.定性方法

　　B.定量方法

　　C.财务分析方法

　　D.客户投资目标

　　E.概率和收益的权衡

　　5. 在个人生命周期的探索期阶段可以较多运用的投资工具有( )。

　　A.活期存款

　　B.货币基金

　　C.股票

　　D.房产投资

　　E.基金定投

　　6. 假设投资者有一个投资项目：有60%的可能使他的投资在一年内获得100%的收益，40%的可能让他损失50%，则下列说法正确的是( )。

　　A.该项目的期望收益率是40%

　　B.该项目的期望收益率是50%

　　C.该项目的收益率方差是2.2%

　　D.该项目的收益率方差是5.4%

　　E.该项目是一个无风险套利机会

　　7. 假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应的四种经济状况发生的概率分别是30%、40%、20%、10%。现有两个股票型基金，记为甲和乙，对应四种状况，甲基金的收益率分别是60%、30%、10%、-20%;乙基金对应的收益率分别是40%、20%、0%、-10%，下列说法正确的是 ( )。

　　A.两个基金的期望收益率相同

　　B.投资者各投入50%的比例到基金甲和乙，能提高资金的期望收益率

　　C.甲基金的风险大于乙基金的风险

　　D.甲基金的风险小于乙基金的风险

　　E.甲基金的收益率和乙基金的收益率的协方差是正的

　　8. 20世纪60年代，美国芝加哥大学财务学家尤金·法默提出了著名的有效市场假说理论，下列关于有效市场的说法正确的有(　)。

　　A.股票价格的变动是随机且不可预测的，这说明股票市场是非理性的

　　B.在市场均衡的条件下，股票价格将反映所有的信息

　　C.强有效市场假定，股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、 空头头寸等

　　D.强有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场

　　E.一般来说，如果相信市场无效，投资者将采取被动投资策略;如果相信市场有效，投资者将采取主 动投资策略

　　9. 追求市场平均收益水平的机构投资者会选择(　)。

　　A.市场指数基金

　　B.指数化型证券组合

　　C.主动管理

　　D.被动管理

　　E.定期存款

　　10.资本资产定价模型主要用于(　)。

　　A.资产估值

　　B.资金成本预算

　　C.资源配置

　　D.风险管理

　　E.收益管理

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