点击查看：2017银行从业初级《个人理财》考点自测题(各章)

　　第三章　理财投资市场概述

　　2017下半年银行业初级《个人理财》考情分析(第3章)

　　1.【单选题】下列关于金融衍生品的说法中，错误的是( )。

　　A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具

　　B.金融衍生品具有可复制性

　　C.股票、期权、互换都属于金融衍生品

　　D.金融衍生品具有“以小博大”的杠杆效应

　　【答案】C

　　【解析】股票属于基础金融工具，不是金融衍生品。

　　2.【单选题】按照行权日期不同，金融期权可以分为( )。

　　A.价内期权和价外期权

　　B.欧式期权和美式期权

　　C.看跌期权和看涨期权

　　D.实值期权和虚值期权

　　【答案】B

　　【解析】 按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权。

　　3.【单选题】在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时问，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是( )。

　　A.批发外汇交易

　　B.即期外汇交易

　　C.零售外汇交易

　　D.远期外汇交易

　　【答案】D

　　【解析】远期外汇市场是指远期外汇交易的场所，又叫期汇交易市场，远期外汇交易是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。

　　4.【单选题】出现( )情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。

　　A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足

　　B.会员结算准备金余额大于零

　　C.持仓量低于其限仓规定

　　D.持仓量超出其限仓规定

　　【答案】D

　　【解析】强行平仓的几种情形：会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足;持仓量超出其限仓规定;因违规受到交易所强行平仓处罚;根据交易所的紧急措施应予强行平仓。

　　5.【单选题】下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是( )。

　　A.远期合约

　　B.期权

　　C.黄金期货

　　D.股指期货

　　【答案】A

　　【解析】绝大多数的期权和期货交易都属于场内交易，拥有标准化的合约。远期和互换属于场外交易，双方单独协商，签订协议。

　　6.【多选题】关于期权，下列表述正确的有( )。

　　A.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权

　　B.看涨期权是指期权买方向卖方出售基础资产的权利

　　C.期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费

　　D.欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权

　　E.对期权买方来说，欧式期权比关式期权更灵活

　　【答案】ACD

　　【解析】当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权，选项B错误。对期权购买者来说，美式期权比欧式期权更有利，选项E错误。

　　7.【多选题】某投资者预期某金融资产的市场价格在未来一段时间内会上涨。市场上存在以该金融资产为标的的金融期权。根据自己的预期，该投资者可能会采取的投资策略有( )。

　　A.卖出看跌期权

　　B.买入看跌期权

　　C.卖出看涨期权

　　D.买入看涨期权

　　E.保持不变

　　【答案】AD

　　【解析】当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的期权，叫做看跌期权。

　　8.【单选题】从金融产品的几大类来看，( )的风险最高。

　　A.衍生产品类

　　B.股权类产品

　　C.债权类产品

　　D.可转换债券

　　【答案】A

　　【解析】从金融产品的几大类来看，储蓄和债权类产品的风险通常较低。股票的风险较高，可转换债券的风险介于其问;基金的风险因具体产品的不同而不同;衍生产品类的风险最高。

　　9.【单选题】与本币产品相比，外汇理财产品风险除了标的投资风险外，还有( )。

　　A.汇率换算风险

　　B.操作风险

　　C.主体交易风险

　　D.信誉风险

　　【答案】A

　　【解析】与本币产品相比，外汇理财产品风险除了标的投资风险外，还有汇率换算风险。

　　10.【判断题】作为金融衍生工具的一种，利率互换是场内交易工具。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　【答案】B

　　【解析】按照交易场所划分，金融衍生工具可以分为场内交易工具和场外交易工具。前者如股指期货，后者如利率互换等。

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