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　　一、单项选题

　　1. 下列关于封闭式产品和开放式产品说法正确的是( )。

　　A. 封闭式产品总体份额与总体金额都是可变的

　　B. 开放式产品可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回

　　C. 封闭式产品在产品存续期内可以申购，不能赎回

　　D. 开放式产品总体份额在存续期内不变，而总体金额是可能变化的

　　正确答案：B

　　2. 根据规定，保证收益型理财汁划的起点金额，外币应在( )美元(或等值外币)以上。

　　A. 6000

　　B. 5000

　　C. 4000

　　D. 3000

　　正确答案：B

　　3. 下列资产，通常风险最大的是( )。

　　A. 股票类资产

　　B. 债权类资产

　　C. 储蓄类资产

　　D. 股票衍生类资产

　　正确答案：D

　　4. 根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于( )万元人民币。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 5

　　正确答案：D

　　5. 往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债券基金等低风险、低收益的产品的投资者，其理财风格属于( )。

　　A. 稳健型

　　B. 平衡型

　　C. 保守型

　　D. 成长型

　　正确答案：C

　　6. ( )是将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品。

　　A. 黄金基金

　　B. 纸黄金

　　C. 条块现货

　　D. 黄金期货期权

　　正确答案：A

　　7. 下列关于不同类型投资者的说法，不正确的( )。

　　A. 谨慎的投资者倾向于被动投资策略

　　B. 有计划投资者的投资决策是积极开放的，且对自己的投资过程很自信

　　C. 个人主义投资者经常质疑分析师们的建议

　　D. 冲动的投资者总是调整他们的组合，以期包含最新的热点投资

　　正确答案：B

　　8. 当市场上出现高市盈率时，可能出现的现象是( )。

　　A. 投资者只愿意为获得每股收益支付很低的价格

　　B. 投资者可以以较少的资金进行股票投资.而获得丰厚的每股收益

　　C. 该市场上存在过度投机的现象

　　D. 投资者对于股票的需求度较低

　　正确答案：C

　　9. 下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在"基础规划"之后的是( )。

　　A. 客户资产评估

　　B. 资产管理目标分析

　　C. 风险分析

　　D. 实施计划

　　正确答案：D

　　10. 下列不属于新股申购类理财产品收益率影响因素的是( )。

　　A. 新股中签率

　　B. 国家调整税率

　　C. 闲置资金的使用

　　D. 上市首日平均涨幅

　　正确答案：B

　　11. 在保证收益理财计划中，承担投资风险的是( )。

　　A. 银行

　　B. 投资者

　　C. 银行与投资者分摊风险

　　D. A或C

　　正确答案：D

　　12. 下列哪项是实物黄金业务的流程?( )①将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员②收取或代保管黄金产品成交单及发票③填写实物黄金购买申请表④客户选择开办实物黄金的网点办理业务

　　A. ③④①②

　　B. ④③①②

　　C. ③①④②

　　D. ①③④②

　　正确答案：B

　　13. 若客户的年度收入为30万元，年储蓄目标为10万元，则年度支出预算为( )万元。

　　A. 10

　　B. 15

　　C. 20

　　D. 30

　　正确答案：C

　　14. 下列关于货币市场的说法，不正确的是( )。

　　A. 货币市场也称为融通短期资金的市场

　　B. 相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的特征

　　C. 相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，货币市场交易量很大

　　D. 货币市场是短期资金融通的市场.资金融通期限通常在3个月以内

　　正确答案：D

　　15. 黄金市场由供给方和需求方组成，下列属于黄金供给方的是( )。

　　A. 黄金加工商

　　B. 出售或借出黄金的中央银行

　　C. 进行保值或投资的购买者

　　D. 购入或回收黄金的中央银行

　　正确答案：B

　　16. 下列关于制订投资规划的步骤排序，正确的是( )。 ①实施投资计划 ②让客户认识自己的风险承受能力 ③确定客户的投资目标 ④确定投资计划 ⑤监控投资计划

　　A. ③④②①⑤

　　B. ③②④①⑤

　　C. ②③④⑤①

　　D. ②④①⑤③

　　正确答案：B

　　17. 下列关于证券投资基金的特点说法错误的是( )。

　　A. 证券投资基金是一种直接的证券投资方式

　　B. 证券投资基金具有投资小、费用低的优点

　　C. 证券投资基金流动性强

　　D. 与直接购买股票相比，投资者与上市公司没有任何直接关系

　　正确答案：A

　　18. 根据不安抗辩权，当对方有下列( )情形时，应当先履行债务的当事人不可以不履行。

　　A. 经营状况恶化

　　B. 转移财产

　　C. 丧失商业信誉

　　D. 抽逃资金

　　正确答案：A

　　19. 下列关于债券型理财产品投资风险的说法，不正确的是( )。

　　A. 我国商业银行推出的债券型理财产品风险较低

　　B. 市场风险是指产品收益率随市场利率上下波动产生的风险

　　C. 自然灾害等不可抗因素可能会给债券型理财产品带来风险

　　D. 若投资者没有提前终止权，则可能会承担流动性风险

　　正确答案：B

　　20. 下列关于格式条款合同的说法，正确的是( )。

　　A. 对格式条款的理解发生争议的，应当按照订立格式条款一方的理解予以解释

　　B. 对格式条款有两种以上解释的，应当作出有利于提供格式条款一方的解释

　　C. 格式条款和非格式条款不一致的，应采用非格式条款

　　D. 以上说法均不正确

　　正确答案：C

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