31.个人理财业务是指商业银行为( )提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服活动。

　　A.个人客户

　　B.公司客户

　　C.所有客户

　　D.存款客户

　　32.下列关于内部控制的说法，错误的是( )。

　　A.应当将银行资产与客户资产分开管理

　　B.商业银行内部可以根据人力、物力允许与否，决定是否建立各自独立的监督和审核部门

　　C.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

　　D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

　　33.( )是投资基金正常运作的基础性法律文件。

　　A.基金募集方案

　　B.招募说明书

　　C.基金合同

　　D.基金发行计划

　　34.国债发行中，财政部直接对特定投资者发行国债的方式属于( )。

　　A.代销发行

　　B.直接发行

　　C.承购包销发行

　　D.招标拍卖发行

　　35.远期外汇交易的交割期一般按( )计算。

　　A.月 B.周 C.日 D.年

　　36.下列关于公募基金的说法，错误的是( )。

　　A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

　　B.最小金额要求较低，且投资者众多

　　C.募集的对象通常是不固定的

　　D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

　　37.( )的投资对象常常是风险较大的金融产品。

　　A.公司型基金

　　B.收入型基金

　　C.成长型基金

　　D.契约型基金

　　38.大额可转让存单的发行人一般是( )。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.投资银行

　　D.政府机构

　　39.假定某日挂牌利率为9.9275%，拆出资金100万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0725%，则拆入到期利息为( )元。(年天数以365天计)

　　A.274 B.521 C.548 D.260

　　40.下列关于同业拆借市场上货币资金价格的说法，错误的是( )。

　　A.能及时、灵敏地反映货币市场资金供求状况

　　B.不易变动，比较稳定

　　C.货币资金的价格即拆借利率

　　D.是反映信贷资金供求状况的一个非常敏感的指标

　　41.银行业金融机构的( )是指，国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。

　　A.重组 B.撤销 C.接管 D.依法宣告破产

　　42.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

　　A.将客户移交理财业务人员

　　B.主动为客户解答

　　C.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

　　D.拒绝客户的提问

　　43.期货市场上，如果保证金比例为10%，则当价格变动1%时，投资者的盈亏变动( )。

　　A.11% B.10% C.1% D.20%

　　44.( )一般都有政府财政保障，风险较低。

　　A.基础建设投资信托产品

　　B.房地产投资信托理财产品

　　C.证券投资信托理财产品

　　D.组合投资信托理财产品

　　45.下列不属于货币市场工具的是( )。

　　A.商业票据

　　B.中长期债券

　　C.短期政府债券

　　D.大额可转让定期存单

　　46.开放式基金单位的买入价主要取决于( )。

　　A.基金收益率

　　B.基金存续期限

　　C.基金总规模

　　D.基金单位净资产值

　　47.( )是中央银行作为“最后贷款人”角色和地位的具体体现，同时也是中央银行对商业银行实施信用调控，实现货币政策目标的央行政策工具。

　　A.转贴现 B.贴现 C.承兑 D.再贴现

　　48.下列关于远期利率协议的说法，正确的是( )。

　　A.利率按差额结算

　　B.资金流动量大

　　C.需要交付本金

　　D.不存在信用风险

　　49.下列关于开放式回购的说法，错误的是( )。

　　A.在回购期内，逆回购方有权对质押证券进行转卖

　　B.交易双方对质押证券采取买断和卖断的方式

　　C.正回购方所质押证券的所有权让渡给逆回购方

　　D.在回购期内，逆回购方有权对质押证券进行再回购

　　50.假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D、E五种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元、35元和20元，则该市场的股价平均数为( )元。

　　A.22 B.20 C.10.5 D.28

　　51.商业银行下列做法正确的是( )。

　　A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

　　B.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

　　C.将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售

　　D.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

　　52.中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

　　A.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

　　B.监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

　　C.直接审批、监管商业银行

　　D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

　　53.与传统的保险产品相比，现代的保险产品( )。

　　A.只有保障功能

　　B.不具有投资功能

　　C.兼有保障和投资功能

　　D.一定程度上降低了收益性

　　54.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )

　　A.普通债券—普通股票—国债B.国债—普通债券—普通股票

　　C.普通股票—国债—普通债券D.普通股票—普通债券—国债

　　55.国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司拥有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移，此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中( )的规定。

　　A.风险提示

　　B.协助执行

　　C.授信尽职

　　D.信息披露

　　56.银行开展外部营销活动中，下列做法错误的是( )。

　　A.外部营销人员不佩戴银行标识

　　B.银行向消费者提供低值实用的赠品

　　C.银行向消费者充分披露产品风险

　　D.外部营销人员不向消费者出售产品

　　57.如果在投诉反馈时限内无法拿出意见，下列银行业从业人员的行为不妥当的是( )。

　　A.在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况

　　B.提前告知客户下一个反馈时限

　　C.耐心、礼貌、认真处理客户的投诉

　　D.等到意见达成时再反馈给客户

　　58.为了控制费用与投资储蓄，银行业从业人员应该建议客户在银行开设三种类型的账户，其中，( )是为了弥补临时性资金不足，减少低收益资金的比例。

　　A.定期投资账户

　　B.活期储蓄账户

　　C.信用卡账户

　　D.扣款账户

　　59.一般来说，处于( )的投资人的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。

　　A.少年成长期

　　B.青年成长期

　　C.中年稳健期

　　D.退休养老期

　　60.再贴现是指商业银行在需要资金时，将已贴现的未到期票据向( )贴现的票据转让行为。

　　A.其他商业银行

　　B.中央银行

　　C.票据出票人

　　D.票据承兑人

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