二、多选题

　　1.在理财产品开发中，托管机构的主要职责包括( )。

　　A、法律、法规规定的其他职责

　　B、负责委托资产的会计核算和估值，复核、审查投资管理人员计算的资产净值

　　C、定期向委托人和有关监管部门提交托管报告和财务会计报告

　　D、安全保管委托资产，根据投资管理人的合规指令及时办理清算、交割事宜

　　E、及时与投资管理人核对报表、数据，按照规定监督投资管理人的投资运作

　　答案：ABCDE

　　2.对于购买债券型理财产品的投资者而言，其面临的最主要的风险来自于( )。

　　A. 流动性风险 B. 政策风险 C. 提前终止风险 D. 利率风险 E. 信用风险

　　答案：AD

　　3.银行作为开放式基金的销售代理人，可以为客户办理( )等业务。

　　A、基金申购与赎回 B、基金认购 C、基金定额定投 D、基金开户 E、基金转换

　　答案：ABCDE

　　4.国内银行为了拓宽理财产品的投资渠道，将理财资金投资于境外投资银行设计发行的各类结构性投资产品.这些结构性产品可挂钩于( )等。

　　A.汇率 B.商品期货指数 C.单只或数只股票的表现 D.利率 E.股票指数

　　答案：ABCDE

　　5.关于封闭式基金，下列表述正确的有( )。

　　A.无需提取准备金，能充分运用资金 B.在存续期内不能直接赎回，可以通过上市交易变现

　　C.固定份额，一般不能再增加发行 D.采用现金方式进行分红

　　E.在基金管理公司或银行等机构网点销售

　　答案：ABCD

　　6.下列属于基金的风险和收益特性的有( )。

　　A. 收益率高于存款 B. 流动性高于存款 C. 流动性低于股票

　　D. 风险低于股票 E. 风险高于股票

　　答案：ACD

　　7.分红险是指保险公司将其实际经营成果由于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险，其收益风险来源于( )。

　　A、保险公司制定的预定回报率 B、保险公司制定的预定死亡率

　　C、汇率的波动 D、保险公司制定的预定营运管理费用 E、利率的波动

　　答案：ABDE

　　8.目前国内商业银行代理的国债种类有( )

　　A、记账式国债 B、凭证式国债 C、实物式国债 D、美国国债 E、电子式储蓄国债

　　答案：ABE

　　9.下列关于国债的表述，正确的有( )。

　　A、凭证式国债可记名、可挂失、但是不能上市流通

　　B、国债的流动性高于公司债券

　　C、电子式国债可记名，但不可以上市流通

　　D、国债投资收益主要来自于利息收益和价差收益

　　E、记账式国债可记名、可挂失，可以上市流通，但是交易成本高

　　答案：ABCD

　　10.一般而言，下列关于债券价格风险的表述，正确的有( )。

　　A、对于在到期日前转让债券的投资者来说，利率上涨引起的债券价格下跌会减损投资人的资产收益

　　B、债券到期时间越长，价格风险越大 C、债券到期时间越长，利率风险越小

　　D、价格风险也叫利率风险 E、当利率上涨，债券价格下跌

　　答案：ABDE

　　11.一般来说，下列关于国债风险的表述正确的有( )。

　　A. 国债的利率风险和再投资风险是此消彼长的关系

　　B. 国债到期时间长短与利率风险大小同方向变化

　　C. 附有赎回权的国债的现金流更具有不确定性

　　D. 国债的违约风险最低，公司债券的违约风险相对比较高

　　E. 在通货膨胀的情况下，国债投资人的利息收入和本金都会发生价值折损

　　答案：ABCDE

　　12.一般而言，银行代理黄金业务的种类包括( )。

　　A、纸黄金 B、黄金T+D C、金币 D、黄金基金 E、条块现货

　　答案：ABCDE

　　13.贵金属产品投资所面临的主要风险有( )。

　　A、价格波动的风险 B、政策风险 C、技术风险 D、交易风险 E、汇率风险

　　答案：ABCD

　　14.按股票持有者分类，股票可分为( )。

　　A、社会公众股 B、限售股 C、法人股 D、流通股 E、国家股

　　答案：ACE

　　15.一般而言，下列关于影响股价的因素的表述正确的有( )。

　　A、股票价格与公司盈利能力正相关 B、股价与股息的变化正相关

　　C、公司资产净值增加，股价上升

　　D、股票分割对股价上涨的影响要小于增加股息派发的影响

　　E、宏观经济衰退，所有公司的股价都会大幅下跌

　　答案：ABC

　　16.基金子公司业务比较灵活，变化速度较快，目前主要业务包括( )。

　　A、资产证券化业务 B、股权质押业务 C、主动投资业务 D、通道业务 E、类信托业务

　　答案：ABCDE

　　17.投资基金子公司产品要注意( )。

　　A、了解产品类型和风险收益特征 B、充分了解产品发行人的情况

　　C、了解信息披露方式和项目进展情况 D、了解产品的风险管理措施

　　E、确定资金最终流向和投资标的物

　　答案：ABCDE

　　18.下列关于黄金的表述，正确的有( )。

　　A.美元走势会影响黄金价格 B.黄金仍活跃在流通领域

　　C.黄金具有内在价值和实用性，但也存在市场不充分风险和自然风险

　　D.一般而言，在通货膨胀时，黄金投资具有保值的作用

　　E.一般而言，黄金流动性较其他证券类投资品差

　　答案：ACDE

　　19.下列对不同理财产品收益性的论述正确的有( 　)。

　　A.基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高

　　B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

　　C.在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

　　D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配

　　E.优先股的收益固定，普通股收益波动大

　　答案：ABCE

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