二、多选题

　　1.个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括( )。

　　A、税务师 B、投资顾问 C、律师 D、理财(规划)师 E、会计师

　　答案：ABCDE

　　2.综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状的综合分析，主要的方面包括( )。

　　A、收支储蓄现状分析 B、家庭财务保障现状分析 C、信用和债务管理现状分析

　　D、资产结构、资产配置和投资现状分析 E、家庭流动性现状分析

　　答案：ABCDE

　　3.客户的个人理财行为影响到个人资产负债表，下列表述正确的有( )。

　　A.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

　　B.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少

　　C.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

　　D.股票市值下降后，客户的总资产将会减少

　　E.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

　　答案：ADE

　　4.发生( )情况时，理财师需要及时调整理财规划方案。

　　A.公积金政策发生变化 B.经济形势突然变差 C.客户继承大笔遗产

　　D.客户提前退休 E.客户想要买汽车

　　答案：ABCDE

　　5.客户的理财目标内容概括为( )方面。

　　A.财富积累 B.财富保障 C.财富增值 D. 财富分配 E.财富传承

　　答案：ABCD

　　6.理财师在执行理财规划方案的注意因素包括( )。

　　A.时间因素 B.人员因素 C.客户因素 D.资金成本因素 E.地理因素

　　答案：ABD

　　7.理财师执行理财规划方案的原则包括哪些( ) 。

　　A.了解原则 B.全面性原则 C.诚信原则 D.信任原则 E.连续性原则

　　答案：ACE

　　8.理财方案定期评估的频率主要取决于哪几个因素( ) 。

　　A.客户的投资额 B.客户的投资占比 C.客户的年龄

　　D.客户个人财务状况变化 E.客户的投资风格

　　答案：ABDE

　　9.下列选项中属于理财师制定理财规划方案需要注意事项的是( ) 。

　　A.使用通俗易懂的语言 B.对一些概念名词简单说明 C.尽量不让客户发问

　　D.免责条款可以不用说明 E.可以对规划书进行修改

　　答案：AE

　　10.理财师在制定退休养老规划时，需要注意事项包括( ) 。

　　A.退休后生活设计 B.退休后的收入来源 C.通货膨胀、生活水平提高

　　D.建议客户尽早地进行退休养老规划 E.建议客户以投资、商业养老保险来补充退休收入的不足

　　答案：ABCDE

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