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　　判断题(共 15 小题，每小题 l 分。请对下列各题的描述做出判断，正确请选 A，错误请选 B。)

　　131.财富管理业务是面向中高端客户提供的服务。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

　　132.不能辨认自己行为的精神病人，应由其委托代理人代理民事活动。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人，由他的法定代理人代理民事活动。

　　133.现货期权是指以各种金融工具等标的资产本身作为期权合约的标的物的期权，如各种股票期权、股指期权、外汇期权和债券期权等。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】题干表述正确。

　　134.ETF 是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖 ETF，从而实现对指数的买卖。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】ETF 是一种跟踪“标的指数”变化且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样买卖 ETF，从而实现对指数的买卖。

　　135.鸽子型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】老鹰型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。

　　136.对于一个投资项目，如果融资成本大于内部回报率，表明该项目有利可图。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】对于一个投资项目，如果融资成本大于内部回报率，无利可图;如果融资成本小于内部回报率，则有利可图。

　　137.客户的投资金额越大或占比越小，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估，因为投资金额较大或占比越高，一旦决策建议错误，损失也较大，客户的心理负担也会越大。

　　138.开放式问题是让客户针对某个主题在限制选择中明确回答的提问方式，即答案为“是”或“否”，或是量化的事实。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】开放式问题是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。

　　139.金融远期合约的优点是有利于信息交流和传递，有利于形成统一的价格。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】金融远期合约的特点之一是柜台交易，不利于信息交流和传递，也不利于形成统一的价格。

　　140.期货交易中缴纳的保证金一般为期货合约价值的 5%～10%。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例(通常为5%～10%)缴纳资金，用于结算和保证履约。

　　141.教育规划就是指子女的教育规划。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】教育规划包括客户自身教育规划和子女教育规划两种。

　　142.委托代理的委托事项不违法，被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由代理人承担民事责任。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】委托代理的委托事项不违法，被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人和代理人负连带责任。

　　143.普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。()

　　A.正确

　　B.错误

　　B【解析】同业拆借市场的主体是银行等金融机构。

　　144.债券也被称为固定收益证券。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】债券是一种有价证券，由于债券的利息一般在事先确定，所以债券也被称为固定收益证券，同样可以上市流通。

　　145.金融市场最主要的交易机制是价格机制，以及交易后的清算和结算机制。()

　　A.正确

　　B.错误

　　A【解析】金融市场最主要的交易机制是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制，以及交易后的清算和结算机制。

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