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　　第六章 内控、合规与审计

　　一、单项选择题

　　1.信息与沟通的基本要求不包括(　　)。

　　A.信息收集

　　B.信息加工

　　C.信息传递

　　D.信息反馈

　　2.商业银行的内部审计应当具有实行全行系统垂直管理(　　)的特性。

　　A.战略性

　　B.独立性

　　C.综合性

　　D.交流性

　　3.商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过(　　)授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

　　A.股东会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.高级管理层

　　4.(　　)应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。

　　A.股东会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.高级管理层

　　5.商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保(　　)目标的实现。

　　A.风险管理

　　B.经营目标

　　C.风险管理、经营目标

　　D.风险管理、利润目标

　　6.商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循(　　)原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。

　　A.银行不亏损

　　B.银行不挪用

　　C.银行不垫款

　　D.银行不支付

　　7.商业银行应当认真遵循(　　)的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

　　A.了解你的客户

　　B.认识你的客户

　　C.审查你的客户

　　D.检查你的客户

　　二、多项选择题

　　1.合规文化的实现需要(　　)。

　　A.树立“合规从高层做起”的理念

　　B.树立“主动合规”理念

　　C.树立“合规人人有责”的理念

　　D.树立“合规创造价值”的理念

　　E.树立“有效互动”的理念

　　2.在商业银行内部控制中董事会应负责的工作有(　　)。

　　A.保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系

　　B.负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行

　　C.负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

　　D.负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况

　　E.以上都正确

　　3.金融机构反洗钱工作主要包括(　　)。

　　A.建立健全反洗钱内控制度

　　B.客户身份识别工作

　　C.报告大额交易和可疑交易

　　D.建立监督机构

　　E.定期检查制度

　　4.银监会新修订的案件防控工作考核办法对银行业各金融机构采取“三挂钩”的方式考评，“三挂钩”是指(　　)。

　　A.与资本监管挂钩

　　B.与行业标准挂钩

　　C.与市场准入挂钩

　　D.与日常监管挂钩

　　E.与客户反馈挂钩

　　5.关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的是(　　)。

　　A.一线业务部门实施有效的自我合规控制为第一道防线

　　B.合规管理部门在事前与事中实施专业化合规管理

　　C.内部审计作为事后控制为第三道防线

　　D.一线业务部门实施有效的自我合规控制为第三道防线

　　E.以上都正确

　　6.银行业从业人员的下列行为中，违反“公平竞争”原则的有(　　)。

　　A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　　B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

　　C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

　　D.以免费方式向客户提供国际市场的公开信息

　　E.以上均违反了“公平竞争”原则

　　答案

　　一、单项选择题

　　1.【答案】D

　　2.【答案】B

　　3.【答案】D

　　4.【答案】D

　　5.【答案】C

　　6.【答案】C

　　7.【答案】A

　　二、多项选择题

　　1.【答案】ABCDE

　　2.【答案】AD

　　3.【答案】ABC

　　4.【答案】ACD

　　5.【答案】ABC

　　6.【答案】ABC

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