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　　【例1·单选题】在现场检查中，(　)是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。

　　A.全面检查

　　B.专项检查

　　C.临时检查

　　D.稽核调查

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查现场检查的分类。临时检查是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。

　　【例2·多选题】非现场监管的基本程序包括(　)。

　　A.日常监测分析

　　B.风险评估

　　C.现场检查联动

　　D.监管评级

　　E.监管总结

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查非现场监管的基本程序。非现场监管的基本程序包括：(1)制订监管计划;(2)日常监测分析;(3)风险评估;(4)现场检查联动; (5)监管评级;(6)监管总结。

　　【例1·单选题】根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括(　)。

　　A.接管

　　B.促成重组

　　C.撤销

　　D.风险救助

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查银行业监督管理机构的监督管理措施。根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。

　　【例2·多选题】根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容包括(　)。

　　A.机构准入许可

　　B.业务准入许可

　　C.人员准入许可

　　D.股东变更审查

　　E.关联交易审查

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查银行业监督管理机构的监督管理职责。根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容包括：(1)机构准入许可;(2)业务准入许可;(3)人员准入许可;(4)股东变更审查。

　　【例·判断题】目前，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查《中国人民银行法》。银行业金融机构的监管职责主要由中国银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。

　　【例·判断题】对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过三年。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查《商业银行法》。对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过二年。

　　【例1·单选题】(　)是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

　　A.中国人民银行

　　B.中国银行业监督管理委员会

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.中国保险监督管理委员会

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查反洗钱法。中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

　　【例2·多选题】我国的反洗钱法律规范主要由(　)组成。

　　A.《中华人民共和国反洗钱法》

　　B.《金融机构反洗钱规定》

　　C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

　　E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查反洗钱法。我国的反洗钱法律规范主要由《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》组成。

　　【例1·单选题】中国银行业协会的最高权力机构为(　)。

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.常务理事会

　　D.监事会

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查中国银行业协会相关内容。中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。

　　【例2·多选题】《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行(　)职责。

　　A.自律

　　B.维权

　　C.协调

　　D.服务

　　E.督促

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查协会的功能和职责。《中国银行业协会章程》规定，中国银行业协会履行自律、维权、协调、服务职责。

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