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　　多项选择题

　　12.信托的设立至少要包括(　)。

　　A.信托当事人

　　B.信托目的

　　C.信托财产

　　D.信托行为

　　E.信托合同

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查信托的设立。信托的设立至少包括以下四个构成要素：信托当事人、信托目的、信托财产、信托行为。

　　13.信托行为涉及的当事人至少应当包括(　)。

　　A.委托人

　　B.受托人

　　C.中间人

　　D.代理人

　　E.受益人

　　『正确答案』ABE

　　『答案解析』本题考查信托行为当事人。信托行为涉及的当事人至少应当包括：委托人、受托人、受益人。

　　14.根据信托目的的性质不同，信托可以分为(　)。

　　A.意定信托

　　B.非意定信托

　　C.营业信托

　　D.私益信托

　　E.公益信托

　　『正确答案』DE

　　『答案解析』本题考查信托分类。根据信托目的的性质不同，信托可以分为私益信托和公益信托。

　　15.根据《关于〈中华人民共和国信托法〉公布执行后有关问题的通知》的规定，(　)负责对信托投资公司、证券投资基金管理公司等机构从事营业性信托活动的监督管理。

　　A.中国人民银行　　　B.证监会

　　C.保监会　　　　　　D.中国银行业协会

　　E.中国证券业协会

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』本题考查营业性信托活动的监督管理。根据《关于〈中华人民共和国信托法〉公布执行后有关问题的通知》的规定，中国人民银行、中国证监会分别负责对信托投资公司、证券投资基金管理公司等机构从事营业性信托活动的监督管理。

　　16.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取(　)等方式进行。

　　A.投资

　　B.出售

　　C.存放同业

　　D.买入返售

　　E.卖出回购

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查信托财产的管理方式。信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取：投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。

　　17.信托公司开展信托业务，不得有下列行为(　)。

　　A.利用受托人地位谋取不当利益

　　B.将信托财产挪用于非信托目的的用途

　　C.承诺信托财产不受损失或者保证最低收益

　　D.以信托财产提供担保

　　E.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的50%

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查信托业务规定。信托公司开展信托业务，不得有下列行为：(1)利用受托人地位谋取不当利益;(2)将信托财产挪用于非信托目的的用途;(3)承诺信托财产不受损失或者保证最低收益;(4)以信托财产提供担保;(5)法律法规和中国银监会禁止的其他行为。

　　18.信托公司设立信托计划应当符合以下要求(　)。

　　A.委托人为合格投资者

　　B.参与信托计划的委托人为唯一受益人

　　C.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制

　　D.信托期限不少于1年

　　E.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查信托计划。信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：(1)委托人为合格投资者;(2)参与信托计划的委托人为唯一受益人;(3)单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制;(4)信托期限不少于1年;(5)信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定;(6)信托受益权划分为等额份额的位托单位;(7)信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利;(8)中国银监会规定的其他要求。

　　19.信托公司管理信托计划应当遵守以下规定(　)。

　　A.不得向他人提供担保

　　B.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%，但中国银监会另有规定的除外

　　C.不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人，但信托资金全部来源于股东或其关联人的除外

　　D.不得以固有财产与信托财产进行交易

　　E.不得将不同信托财产进行相互交易

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查信托公司管理信托计划。信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定：(1)不得向他人提供担保;(2)向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%，但中国银监会另有规定的除外;(3)不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人，但信托资金全部来源于股东或其关联人的除外;(4)不得以固有财产与信托财产进行交易;(5)不得将不同信托财产进行相互交易;(6)不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目。

　　20.信托公司开展固有业务时，不得有下列行为(　)。

　　A.金融类公司股权投资

　　B.金融产品投资

　　C.向关联方融出资金或转移财产

　　D.为关联方提供担保

　　E.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资

　　『正确答案』CDE

　　『答案解析』本题考查信托公司的固有业务。信托公司开展固有业务时，不得有下列行为：向关联方融出资金或转移财产;为关联方提供担保;以股东持有的本公司股权作为质押进行融资。

　　21.根据《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司可以经营下列部分或者全部业务(　)。

　　A.对成员单位办理贷款

　　B.对成员单位办理融资租赁

　　C.对成员单位提供担保

　　D.对成员单位办理财务和融资顾问

　　E.吸收成员单位存款

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查财务公司业务。财务公司的资产业务包括：(1)对成员单位办理贷款;(2)对成员单位办理融资租赁;(3)办理成员单位产品的消费信贷业务;(4)办理成员单位产品的买方信贷;(5)成员单位产品的融资租赁;(6)同业资产业务;(7)投资业务。

　　负债业务包括：(1)吸收成员单位存款;(2)同业负债业务;(3)发行金融债券。

　　中间业务包括：(1)结算业务;(2)财务公司票据承兑业务;(3)委托贷款;(4)委托投资;(5)对成员单位办理财务和融资顾问;(6)对成员单位提供担保。

　　22.经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务(　)。

　　A.发行债券

　　B.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务

　　C.资产证券化

　　D.为控股子公司对外融资提供担保

　　E.为项目公司对外融资提供担保

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查金融租赁业务。经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办下列部分或全部本外币业务：发行债券;在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务;资产证券化;为控股子公司、项目公司对外融资提供担保。

　　23.金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备(　)特殊的功能优势。

　　A.扩大企业对新设备、新技术项目的投资

　　B.推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求

　　C.促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级

　　D.为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产

　　E.通过扩大先进装备进口和国产设备出口，平衡国际贸易

　　『正确答案』ABCDE

　　『答案解析』本题考查金融租赁功能优势。金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一，在支持产业升级、拓宽中小微企业融资渠道、服务实体经济方面具备特殊的功能优势：扩大企业对新设备、新技术项目的投资;推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求;促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级;为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产;通过扩大先进装备进口和国产设备出口，平衡国际贸易。

　　判断题

　　24.目前，我国金融资产管理公司旗下平台涉及银行、保险、证券、信托、金融租赁、基金、投资和投行、信用评估等金融类和投资类业务，可以为客户提供多元化的金融服务。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查我国金融资产管理公司业务。目前，我国金融资产管理公司旗下平台涉及银行、保险、证券、信托、金融租赁、基金、投资和投行、信用评估等金融类和投资类业务，可以为客户提供多元化的金融服务。

　　25.总的来看，金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较小。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融类不良资产。总的来看，金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较大。

　　26.在我国分业经营、分业监管的背景下，证券公司是唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查信托公司特征。在我国分业经营、分业监管的背景下，信托公司是唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构。

　　27.信托公司应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查信托财产管理。信托公司应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账。

　　28.信托公司应当依法建账，对信托业务与非信托业务分别核算，并对每项信托业务单独核算。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查信托公司。信托公司应当依法建账，对信托业务与非信托业务分别核算，并对每项信托业务单独核算。

　　29.金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月以上定期存款。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查金融租赁公司负债业务。金融租赁公司可以吸收非银行股东3个月以上定期存款。

　　30.消费金融公司基本功能定位是：面向中低收入群体，提供消费金融业务，以“无抵押、无担保”、“小、快、灵”为特色的经营模式，提供便捷的小额消费信贷服务。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查消费金融公司的功能定位。消费金融公司基本功能定位是：面向中低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务，以“无抵押、无担保”、“小、快、灵”为特色的经营模式，提供便捷的小额消费信贷服务。

　　31.货币经纪公司只能向金融机构提供有关外汇、货币市场产品、衍生产品等交易的经纪服务，不允许从事自营交易，不允许向自然人提供经纪服务，也不允许商业银行向货币经纪公司投资。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查货币经纪公司的业务。货币经纪公司只能向金融机构提供有关外汇、货币市场产品、衍生产品等交易的经纪服务，不允许从事自营交易，不允许向自然人提供经纪服务，也不允许商业银行向货币经纪公司投资。

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