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修订说明
根据《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》,以及中国银行业从业人员资格认证考试总体思路和设计,特别针对2006年试点考试过程中发现的问题,我们组织专家对2006年考试大纲进行了修订,形成了2007年中国银行业从业人员资格认证风险管理科目考试大纲。
本大纲专为商业银行风险管理相关专业岗位的从业人员所设计,特别针对银行风险控制部门、内部审计部门的从业人员,内容涵盖银行业风险管理人员从业所应该掌握的基本知识和技能。
本大纲突出国内银行业实践,兼顾国际银行业最新趋势,坚持理论与实践相结合,以实践为主;知识与技能相结合,以技能为主;现实与前瞻相结合,以现实为主的原则。
本大纲包括商业银行风险管理基础、商业银行风险管理基本架构、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、声誉风险和战略风险管理、监管要求与市场约束等八个部分。大纲从商业银行风险管理的基本概念和基本架构入手,着重突出信用、市场、操作三大风险的识别、计量、监测与控制的技能知识,并考察流动性风险、声誉风险和战略风险等基本知识,最后从理念、机制和方法等角度对商业银行监管和市场约束做了要求。
与2006年考试大纲相比,本次考试大纲的修订主要表现在以下几个方面:
1.结构调整
原大纲由六章组成,新大纲由八章组成,主要是将原大纲中的第一章和第五章进行了拆分和合并。对原考纲的调研意见反映,风险管理基本架构不应包含在风险管理的基础知识中,修订后更便于大家对风险管理认识的深化和全面理解。根据商业银行风险管理发展的实际,目前大多数同业已将国家风险管理纳入到信用风险管理中,将法律风险管理纳入到操作风险管理中,据此,我们将风险管理基本框架在新大纲中单独成章;将国家风险管理合并到信用风险管理中,将法律风险管理合并到操作风险管理中。同时,为了体现流动性风险管理的重要性,我们还将流动性风险管理也单独成章。
2.内容变化
一方面,考纲的调研反映出,风险管理的基础部分应增加风险量化的基础知识和内容。据此,我们在第一章中增加了两节,一是风险管理常用的概率统计知识,二是风险管理的数理基础。这两节中由原考纲的部分内容及新增内容组成。另一方面,虽然现阶段我国商业银行面临的流动性风险不大,但是,由于流动性风险是商业银行面临的一个永恒风险,根据商业银行风险管理实际情况和需要,我们对有关内容也进行了充实。
3.逻辑优化
关于信用风险管理,调研反映,原大纲的第二节和第三节逻辑性不强,与实际操作差距较大。为此,在新大纲中,我们对原大纲信用风险评估与计量、信用风险控制等内容进行了归纳、重组,并增加了与实际操作关联度较大的内容,主要是将各种信用风险管理模型和技术纳入到客户信用评级、债项评级以及组合信用风险度量中,并增加了国家风险主权评级和新资本协议下信用风险的量化。同时,将信用风险控制的内容按管理流程重新组合成限额管理、信贷审批、贷后管理、经济资本配置、资产证券化与信用衍生产品五节。
关于市场风险管理,为了更加突出重点,我们将第一节的资产分类从第一部分调整到第三部分。为了强调各种计量方法的同等重要性,将原大纲中的第二节的二、三部分进行了合并,统一称为市场风险计量方法。为了强调经济资本配置在市场风险管理中的重要作用,我们将有关内容从第三节第三部分中分离出来,单独形成第四部分。
关于操作风险管理,为了与实际操作更加吻合,我们将原大纲评估与计量中的有关内容进行了拆分,将其中第三部分形成现大纲中的风险资本计量与资本配置,将其他内容合并到现大纲第三节第二部分,并将原大纲中的产品线控制改为主要业务风险控制。
本大纲在修订过程中得到了中国银监会、各商业银行及国内外众多专家学者的大力支持,在此一并致谢。
大纲之中如有错误、纰漏之处,欢迎批评指正。
联系邮箱:renzheng@china-cba.net
中国银行业从业人员资格认证办公室
二〇〇七年六月六日
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