22. 本章总结

　　答：流动性风险管理一直是商业银行风险管理的重要内容。

　　商业银行的流动性风险的识别应当从资产和负债两方面进行：资产负债的期限错配(包括外币资产负债期限结构错配)可能造成流动性风险，资金来源和使用的分布结构也会对流动性造成影响，而且流动性风险常常与信用、市场、操作、声誉及战略风险交织在一起，相互作用。

　　比率/指标法、缺口分析法、现金流分析法和久期分析法被广泛认为是评估商业银行流动性风险的有效方法，但应当深入理解各种方法所存在的优缺点。比较好的做法是同时采用多种方法来综合评估商业银行的流动性状况。

　　适时监测流动性风险的多种预警指标/信号，有助于商业银行及时纠正错误并采取正确的风险控制措施。压力测试和情景分析能够检验敏感性因素的极端变化和特殊状况可能对商业银行未来流动性造成的影响，因此非常有助于商业银行对未来可能出现的流动性危机做好心理和资源上的准备，并制定有效的流动性风险应急计划。