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　　【考点】长期债券市场

　　①概念：债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证。

　　②功能：融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能。

　　③债券的发行与定价

　　债券发行

　　直接发行：指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。

　　间接发行：发行人不直接向投资者推销，而是委托中介机构进行承购推销。

　　发行定价影响因素

　　内部因素：包括债券的面值、债券的票面利息、债券的有效期、是否可提前赎回、是否可以转换、税收待遇、流通性、违约的可能性等。

　　外部因素：包括贴现率、基准利率、市场利率、通货膨胀水平、市场汇率等。

　　发行人发行成本：支付给承销商的费用就是发行成本，主要包括债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。

　　主要影响因素为：债券面额、票面利率、市场利率、债券期限

　　④债券价格指数

　　债券价格指数是反映债券市场价格总体走势的指标体系。目前，中债指数产品体系主要包括中债总指数、中债成分指数、中债定制指数、中债策略型指数、中债投资者分类指数、中债外币计价指数、中债绿色系列指数、中债美元债券指数、中债离岸人民币债券指数等。

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