3 评估内容：问卷

　　例：投资风险承受能力测试

　　客户姓名： 性别： 婚姻状况：

　　1、您的年龄是?

　　□A.18以下/75岁以上

　　□B.55-74岁

　　□C.36-54岁

　　□D.18-35岁

　　2、您如何评价自己对有风险投资产品的投资经验?(有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等)

　　□A.基本没有经验：除存款、国债，几乎没有其他投资经验

　　□B.对所投资的产品大概了解：有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助

　　□C.投资经验高于平均水平：清楚知道自己的风险偏好，并能选择对应的产品

　　□D.投资经验非常丰富：是活跃且有经验的投资者，希望自己进行投资决策

　　3、要参与投资理财，您打算购买基金的资金占个人总资产的百分之几?

　　□A.25%以下

　　□B.25%-50%

　　□C.51%-75%

　　□D.75%以上

　　4、以下哪项是适合您的投资期望值?

　　□A.不希望本金承担风险

　　□B.希望保守投资，回报高于定期存款

　　□C.希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性

　　□D.希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失

　　5、当您进行投资时(例如投资基金)，您能接受一年内损失多少?

　　□A.不能够承受本金损失

　　□B.能够承受本金10%以内的亏损

　　□C.能够承受本金20-50%的亏损

　　□D.能够承受本金50%以上亏损

　　6、当投资有风险投资产品时，您愿意接受下列哪项投资年限?

　　□A.少于1年

　　□B.1-3年

　　□C.3-5年

　　□D.5年以上

　　7、您的投资中哪一品种所占的比重最大?

　　□A.银行存款、国债

　　□B.保险

　　□C.债券、银行理财产品

　　□D.股票/基金

　　8、您随时可以调动的、以作不时之需的金额，大约相等于多长时间您所负担的家庭开支?

　　□A.半年以上

　　□B.3个月-半年

　　□C.少于3个月

　　□D.没有储备金额以作不时之需

　　☆评估意见

　　评分标准：选A为0分，B为1分，C为3分，D为5分

　　总分： 

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