【中级银行管理考试目的】

　　通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，尤其是重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。

　　银行从业资格考试《中级银行管理》目前实际题型，单选题、多选题、综合分析题(以选择题形式答题)，中级银行管理共有二十一章内容。

　　中级银行管理科目重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。

　　具体各章重要知识点归纳如下：

　　第一章宏观经济金融环境

　　第一节 宏观经济环境

　　知识点一：经济发展的新常态。(了解)

　　知识点二：我国的经济政策体系。(熟悉)

　　第二节 财政、货币政策环境

　　知识点一：财政政策环境。(熟悉)

　　知识点二：货币政策环境。(熟悉)

　　第二章监管概述

　　第一节 监管目标、理念和良好标准

　　知识点一：监管目标。(熟悉)

　　知识点二：监管理念。(熟悉)

　　知识点三：良好监管标准。(了解)

　　第二节 监管工具

　　知识点一：监管类指标。(掌握)

　　知识点二：监测类指标。(掌握)

　　第三节 国际监管改革概述

　　知识点一：国际组织在银行监管方面的改革。(了解)

　　知识点二：美国金融监管历程及现状。(了解)

　　知识点三：欧盟金融监管历程及现状。(了解)

　　知识点四：英国金融监管历程及现状。(了解)

　　第三章 市场准入、现场检查和非现场监管

　　第一节 市场准入

　　知识点一：市场准入国际监管规则。(熟悉)

　　知识点二：我国银行业市场准入法规体系。(熟悉)

　　知识点三：行政许可实施程序。(熟悉)

　　知识点四：机构准入。(熟悉)

　　知识点五：业务准入。(熟悉)

　　知识点六：董事(理事)和高级管理人员任职资格管理。(了解)

　　第二节 现场检查

　　知识点一：现场检查概述。(熟悉)

　　知识点二：现场检查的内容。(熟悉)

　　知识点三：现场检查和非现场监管的有效结合。(熟悉)

　　知识点四：现场检查的一般方法和分析技术。(熟悉)

　　知识点五：现场检查的程序。(熟悉)

　　第三节 非现场监管

　　知识点一：非现场监管概述。(熟悉)

　　知识点二：非现场监管流程。(熟悉)

　　知识点三：系统性、区域性风险的非现场监管。(熟悉)

　　知识点四：并表非现场监管。(熟悉)

　　第四章 监管强制措施与行政处罚

　　第一节 监管强制措施

　　知识点一：部分国家和地区对监管强制措施的规定。(了解)

　　知识点二：我国监管强制措施的类型。(熟悉)

　　知识点三：实施监管强制措施的前提条件。(熟悉)

　　知识点四：实施监管强制措施的程序。(熟悉)

　　第二节 行政处罚

　　知识点一：行政处罚的原则。(熟悉)

　　知识点二：行政处罚的种类。(熟悉)

　　知识点二：行政处罚的程序及实施。(熟悉)

　　第三节 行政复议和诉讼

　　知识点一：行政复议。(熟悉)

　　知识点二：行政诉讼。(熟悉)

　　第五章负债业务

　　第一节 负债业务概述

　　知识点一：负债业务的特征及管理原则。(掌握)

　　知识点二：负债业务的主要风险。(掌握)

　　第二节 存款业务

　　知识点一：对公存款。(掌握)

　　知识点二：储蓄存款。(掌握)

　　知识点三：保证金存款。(掌握)

　　第三节 其他负债业务

　　知识点一：同业存放。(掌握)

　　知识点二：同业拆入。(掌握)

　　知识点三：债券融资。(掌握)

　　知识点四：向中央银行借款。(掌握)

　　第六章资产业务

　　第一节 资产业务概述

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：贷款业务概述。(掌握)

　　知识点三：投资业务概述。(掌握)

　　第二节 贷款业务

　　知识点一：流动资金贷款。(掌握)

　　知识点二：固定资产贷款。(掌握)

　　知识点三：项目融资。(掌握)

　　知识点四：银团贷款。(掌握)

　　知识点五：并购贷款。(掌握)

　　知识点六：贸易融资。(掌握)

　　知识点六：个人贷款。(掌握)

　　第三节 投资业务

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：投资业务的主要风险。(掌握)

　　知识点三：投资业务管理基本原则 。(掌握)

　　知识点四：投资业务的监管要求。(掌握)

　　第七章 其他业务

　　第一节 其他业务概述 (掌握)

　　第二节 支付结算业务

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：主要风险点。(掌握)

　　知识点三：监管要求。(掌握)

　　第三节 银行卡业务

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：主要风险点。(掌握)

　　知识点三：监管要求。(掌握)

　　第四节 担保类业务

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：主要风险点。(掌握)

　　知识点三：监管要求。(掌握)

　　第五节 贷款承诺业务

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：主要风险点三、监管要求。(掌握)

　　第六节 理财业务

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：主要风险点。(掌握)

　　知识点三：监管要求。(掌握)

　　第七节 同业业务

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：主要风险点。(掌握)

　　知识点三：监管要求。(掌握)

　　第八节 衍生品交易业务

　　知识点一：基本概念。(掌握)

　　知识点二：主要风险点。(掌握)

　　知识点三：监管要求。(掌握)

　　第八章金融创新管理

　　第一节 金融创新趋势

　　知识点一：金融创新的定义。(了解)

　　知识点二：金融创新的原则。(了解)

　　知识点二：金融创新的趋势。(了解)

　　第二节 金融创新实践

　　知识点一：组织架构创新。(熟悉)

　　知识点二：业务模式创新。(熟悉)

　　知识点三：互联网金融创新。(熟悉)

　　第三节 金融创新管理与监管

　　知识点一：金融创新管理。(掌握)

　　知识点二：金融创新监管。(掌握)

　　第九章公司治理与内部控制

　　第一节 公司治理

　　知识点一：商业银行公司治理概述。(熟悉)

　　知识点二：商业银行公司治理组织架构。(熟悉)

　　知识点三：董事、监事、高级管理人员。 (熟悉)

　　知识点四：关联交易。(熟悉)

　　知识点五：信息披露。(熟悉)

　　第二节 内部控制

　　知识点一：商业银行内部控制的演进。(熟悉)

　　知识点二：内部控制的定义、目标和基本原则。(熟悉)

　　知识点三：内部控制的职责、措施和保障。(熟悉)

　　知识点四：内部控制评价。(熟悉)

　　知识点五：内部控制监督。(熟悉)

　　第三节 商业银行内外部审计

　　知识点一：内部审计。(熟悉)

　　知识点二：外部审计。(熟悉)

　　第十章 全面风险管理

　　第一节 全面风险管理概述 (了解)

　　第二节 全面风险管理架构、策略、政策与程序。

　　知识点一：全面风险管理架构。(熟悉)

　　知识点二：风险管理策略、风险偏好和风险限额。(熟悉)

　　知识点三：风险管理政策和程序。(熟悉)

　　第三节 全面风险管理的管控手段

　　知识点一：信用风险。(熟悉)

　　知识点二：市场风险。(熟悉)

　　知识点三：操作风险。(熟悉)

　　知识点四：流动性风险。(熟悉)

　　知识点五：国别风险。(熟悉)

　　知识点六：声誉风险。(熟悉)

　　知识点七：法律风险。(熟悉)

　　知识点八：战略风险。(熟悉)

　　第四节 合规管理

　　知识点一：合规管理概述。(熟悉)

　　知识点二：合规管理的流程。(熟悉)

　　知识点三：合规管理的基本机制 。(熟悉)

　　知识点四：合规文化建设

　　第十一章 资本管理

　　第一节 资本管理概述

　　知识点一：资本的定义与分类。(了解)

　　知识点二：不同资本之间的关系。(了解)

　　知识点三：经济资本管理。(了解)

　　第二节 资本监管规则的演变

　　知识点一：巴塞尔资本协议。(了解)

　　知识点二：巴塞尔资本协议在中国的实施。(了解)

　　第三节 我国银行业的资本监管。

　　知识点一：资本监管框架。(熟悉)

　　知识点二：监管资本的构成与补充。(熟悉)

　　知识点三：资本的计量。(熟悉)

　　知识点四：内部资本评估程序。(熟悉)

　　知识点五：信息披露。(熟悉)

　　知识点六：监督检查。(熟悉)

　　第十二章资产负债管理

　　第一节 国内外资产负债管理概述

　　知识点一：资产负债管理的定义与内涵。(了解)

　　知识点二：国内外资产负债管理的演变进程。(了解)

　　知识点三：资产负债管理的目标与原则。 (了解)

　　知识点四：资产负债管理工具。(了解)

　　第二节 资产负债管理的具体内容

　　知识点一：资产负债管理计划的构成与编制 。(了解)

　　知识点二：信贷计划管理。(了解)

　　知识点三：资产负债组合结构优化。(了解)

　　知识点四：资产负债监测分析。(了解)

　　第三节 内外部定价管理

　　知识点一：外部利率定价管理。(熟悉)

　　知识点二：内部资金转移价格管理。(熟悉)

　　第四节 利率风险管理

　　知识点一：我国银行利率风险管理情况。(熟悉)

　　知识点二：我国利率风险监管制度要求。(熟悉)

　　第十三章 流动性风险管理

　　第一节 商业银行流动性风险管理概述

　　知识点一：流动性风险。(了解)

　　知识点二：加强流动性风险管理的必要性。(了解)

　　第二节 危机后国际流动性风险监管改革

　　知识点一：国际公认的流动性风险监管定性标准。(了解)

　　知识点二：全球统一的流动性风险监管定量标准。(了解)

　　知识点三：披露要求。(了解)

　　第三节 我国的流动性风险监管要求

　　知识点一：我国商业银行流动性风险管理实践。(熟悉)

　　知识点二：我国的流动性风险监管规制沿革。(熟悉)

　　知识点三：流动性风险管理要求。(熟悉)

　　知识点四：流动性风险监管指标和监测工具。(熟悉)

　　第十四章 经营绩效管理

　　第一节 绩效管理

　　知识点一：绩效考评概述。(掌握)

　　知识点二：绩效考评指标体系与结果应用。(掌握)

　　知识点三：对绩效考评的监管要求。(掌握)

　　第二节 薪酬管理

　　知识点一：薪酬管理概述。(掌握)

　　知识点二：对稳健薪酬的监管要求。(掌握)

　　第三节 盈利管理

　　知识点一：商业银行盈利管理概况。(掌握)

　　知识点二：对盈利管理的监管要求。(掌握)

　　知识点三：相关计算方法和数据分析。(掌握)

　　第十五章信息科技管理

　　第一节 信息科技管理基本情况

　　知识点一：银行业信息科技发展。(了解)

　　知识点二：银行信息科技管理。(了解)

　　知识点三：信息科技风险特点。(了解)

　　第二节 信息科技风险与监管

　　知识点一：信息科技监管目标 。(熟悉)

　　知识点二：监管原则。(熟悉)

　　知识点三：监管方式。(熟悉)

　　知识点四：监管要求。(熟悉)

　　第十六章金融资产管理公司业务与监管述

　　第一节 概述

　　知识点一：行业发展情况。(了解)

　　知识点二：功能定位。(了解)

　　第二节 金融资产管理公司经营与管理

　　知识点一：不良资产业务。(熟悉)

　　知识点二：投资业务。(熟悉)

　　知识点三：中间业务。(熟悉)

　　第三节 金融资产管理公司监管

　　知识点一：业务监管。(掌握)

　　知识点二：集团风险监管。(掌握)

　　知识点三：并表监管。(掌握)

　　第十七章信托公司业务与监管

　　第一节 概述

　　知识点一：信托基础。(了解)

　　知识点二：信托行业概况。(了解)

　　第二节 信托公司经营与管理

　　知识点一：信托业务。(熟悉)

　　知识点二：固有业务。(熟悉)

　　知识点三：内部控制与风险管理。(熟悉)

　　第三节 信托监管

　　知识点一：市场准入与监管评级。(掌握)

　　知识点二：风险监管。(掌握)

　　知识点二：业务监管。(掌握)

　　知识点四：信托业保障基金与信托产品登记机制。(掌握)

　　第十八章财务公司业务与监管

　　第一节 概述

　　知识点一：财务公司行业概况。(了解)

　　知识点二：财务公司功能定位。(了解)

　　第二节 财务公司经营与管理

　　知识点一：资产类业务。(熟悉)

　　知识点二：负债类业务。(熟悉)

　　知识点三：中间业务。(熟悉)

　　知识点四：财务公司业务创新。(熟悉)

　　知识点五：内部控制与风险管理。(熟悉)

　　第三节 财务公司监管

　　知识点一：市场准入。(掌握)

　　知识点二：监管政策。(掌握)

　　第十九章 金融租赁公司业务与监管

　　第一节 概述

　　知识点一：金融租赁行业概述。(了解)

　　知识点二：金融租赁行业的功能定位。(了解)

　　第二节 金融租赁公司经营与管理

　　知识点一：融资租赁业务。(熟悉)

　　知识点二：业务与创新。(熟悉)

　　知识点三：内部控制与风险管理。(熟悉)

　　第三节 金融租赁公司监管

　　知识点一：市场准入。(掌握)

　　知识点二：主要监管政策。(掌握)

　　第二十章 汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

　　第一节 概述

　　知识点一：三类非银行金融机构概况。(了解)

　　知识点二：三类非银行金融机构功能定位。(了解)

　　第二节 三类非银行金融机构经营与管理

　　知识点一：主营业务。(熟悉)

　　知识点二：业务创新。(熟悉)

　　第三节 三类非银行金融机构监管

　　知识点一：市场准入。(掌握)

　　知识点二：监管政策。(掌握)

　　第二十一章 银行业消费者权益保护

　　第一节 国际金融消费者保护现状概况

　　知识点一：金融消费者的界定。(熟悉)

　　知识点二：金融消费者法律体系。(熟悉)

　　知识点三：金融消费者监管体系。(熟悉)

　　知识点四：金融消费者保护监管措施。(熟悉)

　　知识点五：金融消费者投诉处理。(熟悉)

　　知识点六：金融知识宣传教育。(熟悉)

　　知识点七：G20金融消费者保护十项基本原则。(熟悉)

　　第二节 我国银行业消费者权益保护概述

　　知识点一：银行业消费者权益保护内涵。(熟悉)

　　知识点二：银行业消费者的主要权利 。(熟悉)

　　知识点三：银行对消费者的主要义务。(熟悉)

　　知识点四：银行业消费者权益保护的实施。(熟悉)

　　第三节 主要银行业务的消费者权益保护

　　知识点一：储蓄消费者权益保护。(了解)

　　知识点二：支付结算消费者权益保护。(了解)

　　知识点三：银行卡消费者权益保护。(了解)

　　知识点四：个人贷款消费者权益保护。(了解)

　　知识点五：代收代付业务消费者权益保护。(了解)

　　知识点六：电子银行消费者权益保护。(了解)

　　知识点七：理财产品消费者权益保护。(了解)

　　第四节 消费者投诉处理

　　知识点一：投诉途径。(熟悉)

　　知识点二：投诉分类。(熟悉)

　　知识点三：投诉处理基本要求。(熟悉)

　　知识点四：一般性投诉处理。(熟悉)

　　知识点五：重大投诉处理。(熟悉)

　　第五节 银行业金融机构社会责任概述

　　知识点一：履行社会责任。(掌握)

　　知识点二：绿色金融。(掌握)

　　知识点三：普惠金融。(掌握)

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