券业监管高压波及营业部 中信建投银河证券等被点名

　　今年以来，不仅IPO发行审核严格，券商营业部同样面对着严格监管的局面。目前，包括中信建投证券、银河证券在内的多家券商营业部在相关监管部门的现场检查中暴露出种种不合规问题。

　　内部风控及管理混乱

　　成违规重灾区

　　据记者不完全统计，今年以来，各省市发布关于营业部不合规责令公告超过10份，其中包括中信建投、银河证券等多家券商在内。记者同时发现，在多家违规营业部中内部风控、经营管理混乱问题，成营业部违规重灾区。

　　如银河证券重庆营业部，监管层指出营业部员工私下接受客户委托，多次在营业部客户自助交易区对客户账户实施证券买卖而受到监管机构的批评。监管机构认为营业部有关从业人员管理的内控制度不健全，未及时发现上述从业人员的违规行为，违反了有关规定，需要改正。

　　大同证券经纪有限责任公司上海营业部，聘用未取得执业证书的营销人员开发多位客户，监管机构采取责令增加内部合规检查次数措施的决定。

　　同样由于营业部相关内部控制不完善而受到监管机构批评的还有中信建投证券。中信建投深圳一家营业部因为一场股评沙龙活动而受到了相关监管机构的批评。为开发新客户，经纪人利用营业部场所发起并组织了一次股评沙龙活动，然而参与该次活动的个别发言人不具备证券投资咨询业务资格。且营业部并未保存该次股评活动的会议材料、参会人员信息等资料。监管部门表示，中信建投营业部未能对经纪人的执业行为、营业场所的投资咨询活动进行有效管理，营业部相关内部控制不完善，需要整改。 同样由于股评沙龙活动而被监管机构批评的还有中国中投证券营业部。

　　就此问题，记者咨询了某券商营业部经纪业务负责人。他表示：“类似股市沙龙这种讲座原来大多数营业部每周都有，这已经是维护客户关系吸引新客户的一种方式，但近期由于监管严格已经不再举行了。”

　　记者走访多家券商发现，此前曾举办周末讲座的如国海证券营业部、中信证券营业部等多家营业部的周末讲座均销声匿迹。而在记者问及是否还会有讲座时，营业部人员均表示近期不会有类似讲座，如果有会再另行通知。而对于不再举行讲座的理由，营业部人员仅表示是营业部有规定，近期不举行。

　　代销产品

　　风险提示不明确

　　记者在走访过程中发现，营业部理财产品销售的风险提示存在缺陷。

　　一位投资者(化名小王)对记者讲述了他的经历，并认为营业部的一些从业人员专业素养有待加强。小王准备在某浙江系证券营业部购买理财产品，在问及产品投向时，营业部从业人员竟然表示不清楚，需要查看一下公告，在查看公告后照本宣科念给小王，对于小王接下来询问的具体投资方向及投资方式等问题时，更是前言不搭后语，并告诉小王可以自己看一下理财产品公告。

　　而在小王问及管理费用是否已经扣除，给出的收益是否是净收益时，从业人员给出的答案也模棱两可，最后告知小王还需要咨询一下总部。对此，小王表示：“我自己能看明白投资公告怎么会去咨询，而且管理费用计算也算不明白，营业部的人员也没给出确切答复，比较失望。”

　　记者走访中发现，证券公司目前可以代销的产品范围已经涵盖了银行理财产品、信托计划和保险产品等，而高收益的信托产品已成为营业部新的利润点，但伴随着高收益的高风险，券商却鲜有提示。

　　在问及信托产品时，营业部人员的介绍仅仅围绕在资金量与收益率上，对在深层次上的信托计划等深入的问题就很少涉及。同时对信托产品的投向也只有一个大概的范围，如房地产、实业，但再深层次的如是否抵押等问题，只有在问到时才会给予简单的答复。对于风险问题则是有问才答，并且大多数情况下给出的答复是风险极小。

　　记者走访包括华泰、中信、银河在内的多家券商的多家营业部发现，预先提示风险的只有银河证券营业部。该券商营业部在介绍信托产品时，先对投资者提示风险，在介绍信托产品投向时，详细地对投资的风险进行解释，同时在其他理财产品介绍中也多次提及让投资者注意风险控制。

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