南京证券：心系投资者 携手共行动

　　2019年5月16日

　　2019年5月15日上午，证监会在北京举行了主题为“心系投资者 携手共行动”的“5·15全国投资者保护宣传日”启动仪式。证监会主席易会满与最高人民法院、市场经营主体、媒体、投资者代表共同启动宣传日活动。证监会副主席阎庆民出席并讲话，证监会副主席李超宣布设立宣传日决定。李超表示，设立全国投资者保护宣传日，建立起监管部门推动，相关部门联动，行业自动尽责，公众积极参与的投资者保护工作长效机制，进一步提升投资者保护的渗透力，辐射力和影响力，打造更加健康，和谐，公平的资本市场生态系统，助力构建规范透明，开放，有活力，有韧性的资本市场。

　　中国证监会一直以来将保护投资者特别是中小投资者的合法权益作为根本使命，此次专门设立“全国投资者保护宣传日”，并将于每年5月15日在全国范围内组织动员各方力量积极开展形式多样的投资者保护宣传活动，是证监会对其“加强监管，保护投资者合法权益，是证监会的天职”的最好诠释。

　　一、投资者教育与保护，从“走路”到“奔跑”

　　证监会主席易会满在任职满月后的发布会上提到“四个必须、一个合力”，强调“加强监管，保护投资者合法权益，是证监会的天职”，证监会“将加强投资者教育，推动将投资者教育全面纳入国民教育体系，进一步推动完善证券期货投资者赔偿救济机制，积极倡导理性投资、价值投资和长期投资”。

　　随后不久，投资者保护工作领导小组成立，易会满主席亲自担任小组组长，阎庆民副主席担任副组长，小组成员则包括证监会各相关业务部门及系统单位主要负责人。可以看出，这个领导小组的责任非同一般，投资者教育与保护工作，已经成为证监会“一把手”工程。

　　5月15日，首个“5·15全国投资者保护宣传日”设置成立，证监会副主席阎庆民讲话指出：“服务好国家战略和人民利益，保护好投资者特别是中小投资者的合法权益，是证券监管部门的本分和使命。”

　　可见，在习近平总书记“以人民为中心”的发展思想指导下，投资教育与保护工作已经越来越受到监管部门的重视。从易会满主席的“首秀”讲话，到投资者保护工作领导小组的成立，再到“5·15全国投资者保护宣传日”的设置成立，我们欣喜地看到，我国投资者教育与保护工作，已经从原来的“走路”模式，快速发展成为现在的“奔跑”模式。

　　二、凝心聚力，谱写投资者保护工作新篇章

　　目前，A股市场95%以上的投资者为持股市值50万元以下的中小投资者。中小投资者在资金实力、信息获取和风险承受能力等方面相对弱势，容易受到不公平对待甚至违法违规行为的侵害。因此，正如阎庆民副主席在“5.15全国投资者保护宣传日”启动仪式上所说，“保护投资者合法权益是监管的永恒主题”。投资者是资本市场发展之本，坚持长期有效地开展投资者教育与保护工作，形成投资者教育与保护工作的长效机制，是我国资本市场内在运行的要求，也是保障资本市场平稳健康发展的必要手段。

　　阎庆民副主席提到，党中央、国务院高度重视资本市场投资者保护工作。习近平总书记强调，要形成融资功能完备、基础制度扎实、市场监管有效、投资者合法权益得到有效保护的多层次资本市场体系。证监会坚持把保护投资者合法权益作为工作的出发点和落脚点，这些年在投资者保护理念培育、体系构建、机制优化、平台建设等方面取得积极进展。一是秉持市场化法治化的投资者保护理念;二是初步形成运行有效的投资者保护组织体系;三是基本构建起符合我国市场实际的投资者保护工作机制;四是高标准打造投资者服务平台。同时，我们也清醒认识到，资本市场的投资者保护工作还面临不少挑战和问题。一是市场快速发展对投资者保护工作提出了更高要求;二是一些市场主体落实投资者保护责任不到位;三是中小投资者自我保护意识不强;另外，资本市场投资者赔偿救济机制还需进一步探索完善。

　　因此，保护好投资者的合法权利，仍需要各方继续共同努力。全市场要以“5·15全国投资者保护宣传日”成立为契机，坚决做好投资者教育与保护工作，维护中小投资者的合法权益。

　　对投资者而言，要主动加强对相关金融知识的学习，熟悉证券市场的业务规则，做到理性投资、价值投资，摒弃一夜暴富的心理，选择适合自己的投资品种;对金融机构而言，要积极举办各类投资者教育宣传活动，及时、准确地向投资者普及金融基础知识，宣传正确的投资理念，讲解风险案例，并做到“将合适的产品卖给合适的投资者”;对监管部门而言，要推进科学监管、分类监管，出台相应政策法规，对损害投资者合法权益的行为坚决予以打击，“动真格、出重拳、击要害”。

　　三、投资者教育与保护，我们一直在路上

　　南京证券股份有限公司(以下简称“公司”)常年来把投资者教育与保护工作作为公司一项重要任务来抓，采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者教育与保护体系。

　　(一)组织体系、制度规定，各个方面层层保障

　　1.组织体系保障。公司成立了两级投资者教育组织体系，对投资者教育工作实行集中管理、分级实施的管理体制。总部层面，营销管理中心、合规管理部、各相关业务部门，各自负责投教工作的统筹协调、监督检查、业务指导等;营业部层面，成立了以营业部负责人为组长，投资顾问、客服人员、客户经理等业务骨干共同组成的投资者教育工作小组，保障投资者教育各项工作落到实处。

　　2.制度规定保障。根据监管部门、自律组织及交易所等颁布的相关规定及管理办法，公司制定并下发了《南京证券股份有限公司投资者教育工作管理办法》、《南京证券股份有限公司客户投诉处理管理办法》、《南京证券股份有限公司投资者适当性管理办法》等多个制度，从制度层面保障了投资者教育与保护工作的顺利开展。

　　(二)与日常业务相结合，将投资者教育融入客户服务各个环节

　　公司的投资者教育与保护工作有机融入到客户开户、交易以及后续服务等日常业务的各个环节，通过开户环节的风险教育、开户后的回访、交易系统设置风险提示、定期的风险案例宣讲、设立统一客服热线接受咨询与处理投诉等方式，切实有效做好投资者教育与保护工作。

　　(三)创新载体，投建宁夏首家省级投教基地

　　公司积极响应监管部门要求，认真履行社会责任，在宁夏银川市建设了南京证券实体投资者教育基地。并于2017年5月被正式命名为省级投教基地，这是宁夏首家也是目前唯一一家实体投教基地。

　　基地正式运营以来，面向社会公众持续开展了多场“请进来，走出去”活动，将证券市场政策法规、金融产品业务知识、证券投资风险等知识和理性投资的理念“润物无声”地融入到投资者的日常金融生活之中。

　　(四)严格遵循监管部门要求，组织开展多场专项宣传教育活动

　　公司认真贯彻监管部门的要求，组织分支机构结合自身实际，创新活动形式，注重活动效果，每年开展多场专项宣传教育活动。包括“3.15健康跑活动”、“防范非法集资宣传月活动”、“反洗钱宣传活动”、“打击非法证券投资咨询活动”、“证券期货多元纠纷化解机制宣传活动”、“宪法宣传周活动”等等。

　　活动期间，营业部一线员工涌现出各类感人事迹。其中，南京新华路证券营业部时凯同志“智斗非法集资，守住客户养老钱”的事迹，更是被公司同事和客户交口称赞。

　　时凯某日偶遇一位老年客户在菜市场门口与一群男女交谈，准备买该财富中心号称年化收益达50%的产品。时凯想查实其是否为正规金融机构、是否有销售此类金融产品的资质，但对方将其推搡在地，并欲带老人离开。时凯确定其为非法集资行为，心急如焚，不顾自身安危，急中生智对着领头的中年男子高喝：“你们如果再不放开我奶奶，我就报警了!”。随着围观群众增加，不法分子心生忌惮，悻悻离开。一个多月后的某一天，老人专程到时凯办公室向他表示了感谢。因为那天后不久，电视台就报道了该财富中心涉嫌非法集资的新闻，现已人去楼空，公安部门已介入调查。时凯不禁庆幸自己当时没有在恶势力面前退缩，保住了老人的财产，这让其内心感到说不出的幸福与喜悦，这就是做投资者教育与保护工作的意义所在!

　　雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。投教工作任重而道远，投教工作永远在路上。让我们一如既往，携手把投教工作常态化、制度化地深入开展下去，深入贯彻习近平总书记新时代中国特色社会主义思想，落实以人民为中心的发展思想，切实保护投资者权益，守护你我共同的幸福!

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