二、多选题

　　(61)下列关于恒定混合策略的描述，正确的有()。

　　A是消极型的长期再平衡方式

　　B保持投资组合中各类资产的比例固定

　　C在股票价格上涨时提高股票的投资比例

　　D适用于风险承受能力较稳定的投资者

　　页 码：322，323 专家答案：BD解析内容 买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式;投资组合保险策略在股票价格上涨时提高股票的投资比例。

　　(62)根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括()。

　　A对基金募集申请材料进行合规性审查

　　B对基金募集申请材料进行齐备性审查

　　C办理基金备案

　　D组织专家评审会对基金募集申请进行评审

　　页 码：241,242专家答案：ABCD解析内容 基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。

　　(63)下列有关基金销售费用正确的有()。

　　A基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债务型基金收取

　　B收取销售服务费的基金通常不收取申购费

　　C货币市场基金是不收取申购费和赎回费的

　　D不同的开放式基金申购费率、赎回费率可能不同

　　页 码：179，210 专家答案：ABCD解析内容 考察基金费用计提方式以及招募说明书中基金买卖费用的相关条款。

　　(64)基金净值收益率的计算方法包括()。

　　A简单收益率 B时间加权收益率

　　C年化收益率 D算术平均收益率与几何平均收益率

　　页 码：379-382 专家答案：ABCD解析内容 基金净值收益率的4种计算方法。

　　(65)在基金管理公司股东以及股权比例方面的规范，下列说法正确的是()。

　　A一家机构或者受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家

　　B基金管理公司股东不得持有其他股东的股份以及权益，与其他股东不得同属同一实际控股人

　　C内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为49%

　　D设立基金管理公司必须由具备条件的金融机构作为主要股东

　　页 码：234 专家答案：ABCD解析内容 常识题，以上说法均正确。

　　(66)以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有( )。

　　A在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色

　　B对时间与准确性的要求较高，任何失误与迟误都会造成很大问题

　　C经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多

　　D资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义

　　页 码：88专家答案：ABCD解析内容 常识题。考察基金管理公司在业务上具有的特点。

　　(67)基金管理公司的业务包括()。

　　A证券投资基金业务

　　B特定客户资产管理业务

　　C投资咨询服务业务

　　DQDII业务

　　页 码：86，87 专家答案：ABCD解析内容 考核基金管理公司的主要业务：包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务、投资咨询服务、全国社会保险基金管理及企业年金管理业务、QDII业务。

　　(68)证券投资基金托管人应当履行的职责包括()。

　　A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　B对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　C对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账

　　D计算并公告基金资产净值

　　页 码：114，115 专家答案：AB解析内容 其他两项属于基金管理人的职责。

　　(69)关于现金替代下列说法正确的是()

　　A分为禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代

　　B可以现金替代指在赎回份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代

　　C现金替代溢价又称为现金替代保证

　　D必须现金替代是指在申购赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代

　　页 码：75,76 专家答案：ACD解析内容 可以现金替代指在申购份额时，允许使用现金作为全部或者部分该成分证券的替代。

　　(70)基金销售机构内部控制的内容包括()。

　　A内部环境控制 B销售决策流程控制

　　C销售业务流程控制 D会计系统内部控制

　　页 码：167-169 专家答案：ABCD

　　(71)关于基金收益分配的说法中，正确的有( )。

　　A封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配

　　B开放式基金需在合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。

　　C开放式基金分红主要有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种形式

　　D对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

　　页 码：191专家答案：ABCD解析内容 封闭式基金当年利润应首先弥补上一年的亏损，然后才可以进行当年的分配。

　　(72)自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业进入快速发展阶段，其主要变化有()。

　　A基金业监管的法律体系日益完善

　　B基金在规范化运作方面得到很大的提高

　　C基金品种日益丰富，封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流

　　D基金行业对外开放程度不断提高

　　页 码：17-20专家答案：AD解析内容 基金在规范化运作方面得到很大的提高属于试点发展阶段的一个特点;基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。

　　(73)以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有()。

　　A基金监管应该遵循连续性的原则，避免出现大起大落的情形

　　B基金监管中应处理好监管成本与监管效益之间的关系

　　C基金监管中，以行政监管为主，市场自身调节为辅

　　D在保证监管效益的前提下，做到监管成本最小

　　页 码：227专家答案：ABD解析内容 在基金监管中，市场能自身调节的，不监管。

　　(74)根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为()。

　　A政府债券 B企业债券 C金融债券 D公司债券

　　页 码：38专家答案：ABC解析内容 根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。

　　(75)根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务()。

　　A收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改

　　B拒绝配合证监会履行监管职责

　　C向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项 D擅离职守

　　页 码：259专家答案：ABCD解析内容 当高级管理人员有下列情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务：1、高级管理人员最近1年内被中国证监会出具警示函、进行监管谈话2次以上的，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改。

　　2、最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上。

　　3、擅离职守。

　　4、向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，或者拒绝配合中国证监会履行监管职责的。

　　(76)在我国，基金的会计核算由()负责。

　　A中国证券登记结算公司 B基金管理公司 C基金托管人 D商业银行

　　页 码：122专家答案：BC解析内容 在我国，基金的会计核算由基金管理公司和基金托管人负责。

　　(77)资产配置策略可分为()。

　　A买入并持有策略 B恒定混合策略

　　C投资组合保险策略 D动态资产配置策略

　　页 码：320专家答案：ABCD解析内容 从配置策略上资产配置的4种类型。

　　(78)目前在我国，关于基金代销渠道的说法，正确的有( )。

　　A从本质上看，“银基通”属于基金营销渠道

　　B保险公司已经成为基金销售主要渠道之一

　　C证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务

　　D银行代销渠道有利于争取储蓄客户

　　页 码：143，144专家答案：ACD解析内容 银基通业务实际上是指银行与基金公司的合作,以银行卡或活期存折账户下设的专门账户作为基金交易的保证金账户,通过网上、电话和柜台等渠道进行多种基金选择和交易的业务。因此，从本质上看，银基通属于基金营销渠道。在我国，保险公司还不是基金销售的渠道，在国外，保险公司的销售渠道也还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。

　　(79)基金合同当事人包括()。

　　A证券交易所 B基金托管人 C基金份额持有人 D基金管理人

　　页 码：207专家答案：BCD解析内容 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

　　(80)基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额()的过程。

　　A审查 B确认 C注册 D记账

　　页 码：80专家答案：BD解析内容 基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对其基金份额及其变动的确认、记账的过程。

　　有：信息技术内部控制、监察稽核控制等6个内容。

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