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2012证券从业考试《投资基金》预测试题及答案(3)

第 1 页:一、单选题
第 7 页:二、多选题
第 13 页:三、判断题
第 15 页:答案与解析

  31.【答案】D

  【解析】基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出。具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等。申购费属于基金投资者自己承担的费用,不计人基金的费用。

  32.【答案】A

  【解析】金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收营业税;非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。氽业投资者买卖基金份额暂免征印花税。企业投资者买卖基金份额获得的差价收入,应并入企业的应纳税所得额,征收企业所得税;企业投资者从基金分配中获得的收入,暂不征收企业所得税。

  33.【答案】C

  【解析】基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务方面。根据《证券投资基金法》,当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集时,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时,该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

  34.【答案】D

  【解析】风险警示内容属于基金招募说明书的主要披露事项。

  35.【答案】D

  【解析】在基金年度报告应披露的财务指标中,基金净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较,可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度,判断基金的实际投资风格。

  36.【答案】C

  【解析】我国基金监管的目标包括:①保护投资者利益;②保证市场的公平、效率和透明;③降低系统风险;④推动基金业的规范发展。

  37.【答案】A

  【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体,其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理,在涉及个别监管事项上,如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等,则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管。

  38.【答案】D

  【解析】2006年6月,中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》,要求基金管理公司治理应遵循基金份额持有人利益优先的原则,体现公司独立运作的原则,强化制衡机制,维护公司的统一性和完整性。2002年底,中国证监会发布《基金管理公司内部控制指导意见》,并于2003年开始实施。该指导意见对证券投资基金投资管理的程序、决策过程、投资相关环节、部门和人员的配置、相关人员的责任、权利和义务作了具体而明确的规定。2007年底,中国证监会发布《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,该办法中要求基金管理公司应公平地对待所管理的不同资产,建立有效的异常交易监控制度,并定期向中国证监会报告。2008年3月,中国证监会发布的《基金管理公司公平交易制度指导意见》,旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法,该意见提出基金管理公司应建立科学的投资决策体系、实行交易制度,建立和完善交易分配制度。

  39.【答案】C

  【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,如果基金名称显示投资方向的,应当有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。

  40.【答案】B

  【解析】

  E(r)=(-40%)×0.03+(-10%)×0.07+0×0.30+15%×0.10+30%×0.05+40%×0.20+50%×0.25=21.6%

  41.【答案】B

  【解析】从控制过程来看,证券组合管理通常包括以下几个基本步骤:①确定证券投资政策;②进行证券投资分析;③组建证券投资组合;④投资组合的修正;⑤投资组合。业绩评估。其中,在构建证券投资组合时,投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。

  42.【答案】D

  【解析】组合P的期望收益=组合1×0.48+组合11×0.52,故组合P的期望收益水平低于组合I的期望收益水平,高于组合Ⅱ的期望收益水平。而组合P的总风险水平还取决于组合1和组合Ⅱ的相关程度,故无法判断组合P的总风险水平与组合I、组合Ⅱ的总风险水平之间的大小关系。

  43.【答案】D

  【解析】D项描述的是对特定投资者的最优资产组合;市场组合是资本市场线与风险资产有效集的切点。

  44.【答案】C

  【解析】资本资产定价模型是建立在若干假没条件基础上的。这些假设条件可概括为如下三项假设:①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平,依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,并采用无差异曲线簇与有效边界相切的方法选择最优证券组合;②投资者对证券的收益、风险及训:券问的关联性具有完全相同的预期;③资本市场没有摩擦。

  45.【答案】A

  【解析】从实际的投资需求看,资产配置的F{标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中所占比重,从而降低投资风险,提高投资收益,消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险。

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