2009年证券考试证券交易:融资融券业务管理

　　欢迎进入：2010证券课程免费试听　　更多信息请访问：证券从业考试论坛

　　融资融券业务的管理

　　一、掌握融资融券业务管理的基本原则;

　　1.维护客户资产安全

　　2.必须经过批准

　　3.统一管理

　　4.实行业务隔离制度

　　5.前、中、后台相互隔离

　　二、掌握融资融券业务的账户体系;

　　(一)证券公司的账户体系

　　证券公司应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;在商业银行开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　(二)客户的账户体系

　　1.客户信用证券账户

　　2.客户信用资金台账

　　3.客户信用资金账户

　　三、熟悉融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准;

　　(一)客户的申请

　　(二)客户征信调查

　　(三)客户的选择标准

　　四、熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容;

　　五、熟悉客户开户的基本要求及授信额度的确定和授信方式。