资产管理业务

　　资产管理业务含义、种类及业务资格。

　　知识点：资产管理业务含义、种类。

　　一.资产管理业务含义：资产管理业务是证券公司作为资产管理人，与客户签订资产管理合同，对客户资产进行经营运作的行为。 包括3种：

　　1、为单一客户办理定向资产管理业务。 特点：

　　(1)证券公司与客户必须是一对一;

　　(2)具体投资方向在合同中约定;

　　(3)必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。

　　2、为多个客户办理集合资产管理业务。 分为：限定性集合资产管理计划(主要投资固定收益品种，权益类的不超过资产净值的20%)，和非限定性集合资产管理计划(不受上述投资范围限制)。 特点是：

　　(1)集合性，即公司与客户是一对多;

　　(2)投资范围有限定性和非限定性之分;

　　(3)客户资产必须进行托管;

　　(4)通过专门账户投资运作;

　　(5)较严格的信息披露。

　　3、为客户特定目的办理专项资产管理业务。针对客户的特殊要求，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。 特点是：

　　(1)综合性，即公司与客户可以是一对一，也可是一对多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。

　　(2)特定性，要设定特定的投资目标。

　　(3)通过专门账户经营运作

　　二.资产管理业务资格：

　　1. 证券公司从事资产管理业务应符合：取得资产管理业务资格的证券公司可以办理定向资产管理业务。

　　(1)净资本不低于2亿元;

　　(2)资产管理人员中具有3年以上相关从业经历的人员不少于5人;

　　(3)近1年内未受处罚;(其他答案一目了然)。

　　2. 证券公司申请资产管理业务提交材料：

　　(1)净资本(非净资产)计算表和最近一期的财务报表;

　　(2)资产管理业务人员的情况登记表和相关简历、证件复印件;(其他答案一目了然)。

　　3.其他要求： (同上面联系记忆)办理集合资产管理业务还应符合：

　　(1)健全的制度;

　　(2)设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于3亿元，非限定性集合资产管理计划的净资本不低于5亿元;

　　(3)近1年不存在挪用客户结算资金的情况。