熟悉：

　　一、对基金销售机构人员行为的规范

　　第一，基金管理人、代销机构及其工作人员，在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定，恪守职业道德和行为规范;

　　第二，基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情况：

　　(1) 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　(2) 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

　　(3) 以低于成本的销售费率销售基金

　　(4) 募集期间对认购费打折

　　(5) 承诺利用基金资产进行利益输送

　　(6) 挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金

　　(7) 在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为

　　(8) 中国证监会规定禁止的其他情形

　　第三，基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息;

　　第四，未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。

　　二、对基金宣传推介活动的规范

　　1.基本要求：基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，并应符合法律法规的相关要求。

　　2.基金宣传推介材料的禁止规定

　　(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　(2)预测该基金的证券投资业绩

　　(3)违规承诺收益或者承担损失

　　(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金

　　(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能是投资者认为没有风险的词语

　　(6)登载单位或者个人的推荐性文字

　　(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰

　　三、基金销售机构内部控制的概念、目标、原则

　　概念：

　　是指基金销售机构在办理基金销售相关业务是为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。

　　目标：

　　(1)保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则;

　　(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全;

　　(3)利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

　　原则：

　　健全性、有效性、独立性、审慎性原则

　　【例题】()原则即内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。

　　A健全性

　　B有效性

　　C独立性

　　D审视性

　　【例题】基金营销的微观环境指与公司密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括()

　　A管理水平

　　B客户

　　C公众

　　D竞争对手

　　【例题】为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进行市场营销的()

　　A分析

　　B计划

　　C实施

　　D控制

　　【例题】以下属于在基金宣传推介材料中不得使用的语言表述有()

　　A“坐享财富增长”“安心享受成长”

　　B“欲购从速”“申购良机”

　　C“净值归一”

　　D“诚实信用”

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